Tu SARLAF no puede depender de hojas de cálculo
Las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia —bancos, cooperativas, fintechs con captación de recursos— están obligadas a implementar el SARLAF: Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
El componente de verificación de personas dentro del SARLAF exige que la entidad demuestre un proceso continuo, no puntual. Verificar a un empleado una vez al año no es suficiente. El riesgo es dinámico y tu monitoreo también debe serlo.
¿Qué exige la SuperFinanciera?
La Circular Básica Jurídica (Circular Externa 029 de 2014, actualizada) establece que las entidades deben implementar procedimientos de vinculación, actualización y monitoreo continuo de contrapartes. El debilitamiento del proceso de debida diligencia es causal de sanción administrativa.
Sentryo para entidades financieras y fintechs
Due Diligence de Empleados y Directivos
Verifica a cada persona con acceso a información financiera sensible o que tome decisiones de crédito/inversión, antes de vincularlos y de forma continua.
Listas LA/FT Nacionales e Internacionales
Consulta en OFAC, ONU, INTERPOL, Policía Nacional, Procuraduría y Contraloría. El espectro completo de fuentes exigido por el marco SARLAF.
Monitoreo en Tiempo Real
Las listas se actualizan constantemente. Sentryo detecta cambios inmediatamente y alerta al oficial de cumplimiento, cumpliendo con el requisito de monitoreo continuo.
Reportes para la UIAF
Genera la evidencia documental que pueden requerir la SuperFinanciera y la UIAF sobre el proceso de due diligence aplicado a personas en un período determinado.
Escala con tu Crecimiento
Las fintechs en crecimiento pueden pasar de 20 a 200 empleados en meses. Sentryo escala con tu nómina sin aumentar la carga operativa del equipo de compliance.
¿Cuándo aplica el SARLAF?
| Tipo de Entidad | Obligación | Ente Supervisor |
|---|---|---|
| Bancos y Financieras | SARLAF Obligatorio | SuperFinanciera |
| Fintechs con Captación | SARLAF Obligatorio | SuperFinanciera |
| Cooperativas de A&C | SARLAF Obligatorio | SuperFinanciera |
| Fintechs de Pagos | Recomendado / Creciente | SFC / Vigilancia |
| Administradoras de Fondos | SARLAF Obligatorio | SuperFinanciera |
¿Quién lo lidera en tu entidad?
Oficial de Cumplimiento SARLAF
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Vicepresidencia Jurídica / Riesgos
Visibilidad en tiempo real del estado de cumplimiento y evidencia documental siempre disponible para auditorías o visitas de inspección.
CTO / Tech Lead de Fintech
Sentryo se integra a tus flujos vía API. Incorpora la verificación de personas directamente en el proceso de onboarding de empleados o clientes.
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